Depuis votre métier : Courtier / Courtière en assurance · Métier proche selon le répertoire
Mandataire en assurance
Représente une ou plusieurs sociétés d'assurance en tant que commercial(e). Présente et propose des contrats aux clients démarchés. Accompagne et conseille ses clients en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins. Développe et fidélise une clientèle de professionnels ou de particuliers. Exerce en tant qu'indépendant(e). Ne gère pas les contrats d'assurance ni le règlement des sinistres.
Ce que vous savez déjà faire
7 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Droit, contentieux et négociation
- Appliquer et faire appliquer la législation dans les prestations commerciales d'une ou plusieurs entités
- Présenter les clauses d'un contrat
Relation client
- Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
Développement commercial
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance
Communication
- Faire preuve de sens commercial et d'aisance relationnelle
Ce qu’il vous reste à apprendre
14 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Communication, Multimédia
- Adapter sa communication selon les interlocuteurs et les médias utilisés
Data et Nouvelles technologies
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Utiliser des outils CRM pour gérer les interactions clients
Gestion et contrôle
- Evaluer des risques de sinistreCœur du métier
- Estimer la valeur d'un bien, d'un produit
Droit, contentieux et négociation
- Gérer les réclamations ainsi que les litiges commerciaux
- Mener des opérations de souscription en assurance
Relation client
- Assurer le suivi des dossiers clients
Développement commercial
- Prospecter de nouveaux clients, de nouveaux marchésCœur du métier
- Vendre des produits d'assurance ou d'épargneCœur du métier
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Communication
- Convaincre, négocier
Organisation
- Utiliser des outils de communication numérique
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (15 autres sont communes aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Domaines d'expertise
- Produits financiers
- Logiciels de gestion de base de données
Normes et procédés
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de communication orales, écrites et numériques
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.