Depuis votre métier : Technicien / Technicienne sécurité sociale
Spécialiste de la vérification client
Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises. Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti blanchiment d'argent Effectue des contrôles réguliers pour identifier les risques associés aux clients Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification avec une veille réglementaire des législations Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité
Ce que vous savez déjà faire
4 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Prévention des risques
- Mettre en œuvre des actions de prévention de la fraude
Gestion administrative et comptable
- Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité
Droit, contentieux et négociation
- Appliquer un cadre juridique ou réglementaire
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
Ce qu’il vous reste à apprendre
27 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Management
- Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité
Conseil, Transmission
- Former les employés sur les réglementations anti-blanchimentCœur du métier
- Développer des outils de surveillance automatisés
- Organiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations
Communication, Multimédia
- Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation
Data et Nouvelles technologies
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clientsCœur du métier
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clientsCœur du métier
- Documenter les procédures de vérification et d'inspection pour référence future
- Utiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des données
Qualité
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraudeCœur du métier
- Assurer la conformité des processus de vérification
Gestion administrative et comptable
- Préparer des rapports détaillés sur les activités de vérification
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementCœur du métier
- Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risquesCœur du métier
- Evaluer les risques associés aux clients et aux transactionsCœur du métier
- Analyser la recevabilité d'une demande de crédit
- Contrôler le traitement des demandes de crédit
- Rendre une décision sur une demande de crédit
Droit, contentieux et négociation
- Assurer la conformité des transactions avec la législationCœur du métier
- Intégrer des considérations éthiques dans l'analyse de données
- Négocier avec les clients pour obtenir les informations nécessaires
- Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
Développement commercial
- Gérer les relations avec les clients lors des enquêtes
Stratégie de développement
- Proposer des améliorations pour les systèmes de vérification
Organisation
- Assurer une veille juridique et réglementaireCœur du métier
- Respecter les normes de sécurité des données
- Respecter les normes réglementaires dans les transactions
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre.
Domaines d'expertise
- Utilisation de systèmes de surveillance des transactions
Normes et procédés
- Règles de traitement des opérations bancaires
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Procédures de vérification de documents officiels
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
- Principes de formation continue en conformité
- Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment
- Loi de sécurité financière (LSF)
- Réglementation bancaire
- Connaissance des méthodes de vérification d'identité
Techniques professionnelles
- Techniques de rapport d'activités suspectes
- Méthodes d'évaluation de risque client
- Techniques de détection de fraudes
- Techniques de vérification de l'authenticité des documents
- Techniques d'analyse de transactions suspectes
- Méthodes de collaboration interdépartementale
- Techniques de gestion de dossiers clients
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.