Depuis votre métier : Technicien / Technicienne sécurité sociale
Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque
Le Conseiller commercial de banque intervient auprès des clients en combinant expertise financière et compétences commerciales. Analyse les besoins financiers des clients et propose des produits et services adaptés à leurs besoins Evalue et développe un portefeuille de clients particuliers ou professionnels en proposant des solutions personnalisées Négocie les conditions financières et accompagne les clients dans leurs démarches pour une meilleure optimisation Veille au respect des procédures de conformité et de risque de la banque en assurant un suivi régulier
Ce que vous savez déjà faire
3 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Gestion administrative et comptable
- Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité
Droit, contentieux et négociation
- Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
Développement commercial
- Améliorer la qualité de service
Ce qu’il vous reste à apprendre
19 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Data et Nouvelles technologies
- Contrôler la conformité des données
Prévention des risques
- Définir et mettre en oeuvre des protocoles de sécurité
Pilotage et maîtrise des coûts
- Négocier des conditions de financement avec des banquesCœur du métier
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementCœur du métier
- Monter un dossier de créditCœur du métier
- Analyser et gérer les risques financiers
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
Relation client
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
- Développer et fidéliser la relation clientCœur du métier
- Développer un portefeuille clients et prospectsCœur du métier
- Développer un réseau d'apporteurs d'affairesCœur du métier
- Elaborer, adapter une proposition commercialeCœur du métier
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Mettre en oeuvre des actions commerciales et promotionnelles
- Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Stratégie de développement
- Concevoir et mettre en oeuvre une stratégie digitale
Organisation
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre.
Domaines d'expertise
- Economie des marchés financiers
- Gestion de la relation client (CRM)
- Produits financiers
- Techniques de négociation avancées
- Analyse de la performance commerciale
- Comptabilité bancaire
Normes et procédés
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Analyse comptable et financière
- Réglementation bancaire
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Ethique professionnelle
- Développement de stratégies de fidélisation de la clientèle
Techniques professionnelles
- Planification financière
Comment y accéder
ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, management commercial des opérations, négociation et digitalisation de la relation client, Licence finance, Master gestion du patrimoine. La certification AMF est obligatoire.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.