Depuis votre métier : Vendeur / Vendeuse en devises · Métier proche selon le répertoire
Courtier / Courtière en banque
Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques. Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d'investissement
Ce que vous savez déjà faire
3 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Gestion et contrôle
- Analyser et gérer les risques financiers
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
Ce qu’il vous reste à apprendre
32 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Conseil, Transmission
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossierCœur du métier
Data et Nouvelles technologies
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Gestion administrative et comptable
- Accomplir des formalités administratives et réglementaires
Pilotage et maîtrise des coûts
- Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le clientCœur du métier
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)Cœur du métier
- Négocier des conditions de financement avec des banques
- Rechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementCœur du métier
- Monter un dossier de créditCœur du métier
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
- Concevoir des montages financiers complexes
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter et décisionner un dossier de financement
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
Droit, contentieux et négociation
- Suivre un contrat, vérifier le respect des clauses contractuelles
Relation client
- Conseiller le client lors des négociations avec la banqueCœur du métier
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son clientCœur du métier
- Recueillir et analyser les besoins clientCœur du métier
- Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
Développement commercial
- Développer un portefeuille clients et prospectsCœur du métier
- Développer et fidéliser la relation client
Stratégie de développement
- Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clientsCœur du métier
- Concevoir et gérer un projet
- Rechercher des financements, des investisseurs
Communication
- Convaincre, négocierCœur du métier
- Ecouter les besoins des clients
- Favoriser l'entente, la collaboration
Organisation
- Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilierCœur du métier
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (2 autres sont communes aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- MSc finance
- Diplôme spécialisé en finance - master in finance
- Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance
- Expert en finance d'entreprise
- Master mention finance
Domaines d'expertise
- Analyse des marchés
- Techniques de négociation avancées
- Stratégies d'investissement
- Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)
- Evolution du marché immobilier
- Conseil financier
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité...)
- Réglementation bancaire
Techniques professionnelles
- Planification financière
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.