Depuis votre métier : Conseiller / Conseillère à distance de banque · Métier proche selon le répertoire
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Ce que vous savez déjà faire
Les deux fiches ne citent aucune compétence commune : le répertoire rapproche ces métiers pour d’autres raisons (secteur, public, conditions de travail).
Ce qu’il vous reste à apprendre
28 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Management
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Conseil, Transmission
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhensionCœur du métier
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Communication, Multimédia
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Gestion administrative et comptable
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Pilotage et maîtrise des coûts
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Gestion et contrôle
- Analyser la situation civile et économique du clientCœur du métier
- Etablir le bilan patrimonial d'un clientCœur du métier
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifsCœur du métier
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmissionCœur du métier
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un portefeuille boursier
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Relation client
- Assister techniquement un réseau commercial
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Développement commercial
- Développer et fidéliser la relation clientCœur du métier
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifsCœur du métier
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenairesCœur du métier
- Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
Communication
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Organisation
- Respecter la confidentialité des informationsCœur du métier
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexesCœur du métier
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Développement des compétences
- Organiser et développer son réseau professionnel
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre.
Certifications et habilitations
- Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- Master mention gestion de patrimoine
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Diplôme d'études supérieures de notariat
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
Domaines d'expertise
- Produits financiers
- Economie des marchés financiers
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Pratique de l'anglais
- Evolution du marché immobilier
Normes et procédés
- Droit fiscal
- Analyse des risques financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Marchés et produits financiers
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de marketing et communication
- Techniques de prospection, négociation, vente
Comment y accéder
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.