Fiche ROME C1205
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Accès : dès Bac+2 (jusqu’à Bac+5), avec expérience
Chiffres clés en France
Salaire médian net estimé
2 844 €
Soit 3 646 € brut par mois, en équivalent temps plein (2022). Famille de métiers centrale : de 2 844 € à 4 370 € net selon la famille.
Offres sur 12 mois, en France
19 680
+6,3 % sur un an
4,8 offres pour 1 demandeur d’emploi (1er trimestre 2026).
Difficulté de recrutement
Moyenne
Enquête 2025 auprès des employeurs : plus elle est élevée, plus ils peinent à trouver des candidats.
Retour à l’emploi
37 %
Part des demandeurs d’emploi qui retrouvent un emploi de plus d’un mois dans le trimestre (2e trimestre 2025).
Le métier
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Comment y accéder
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Combien on gagne
Salaires réellement versés aux salariés en poste, selon la famille de métiers et l’âge (année 2022). Montants nets estimés (environ 22 % de cotisations en moins que le brut) ; le brut publié figure dans chaque tableau.
- Moins de 35 ans
- 35 ans et plus
- Médiane tous métiers (2 117 € net)
- Techniciens de la banqueMoins de 35 ans : 2 544 € net ; 35 ans et plus : 3 051 € net
- Cadres de la banqueMoins de 35 ans : 3 680 € net ; 35 ans et plus : 4 566 € net
Source : Insee, salaires en poste (base Tous salariés), via France Travail — médianes mensuelles en équivalent temps plein, publiées en brut et converties en net estimé (78 %)
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| Famille de métiers | Moins de 35 ans, net (brut) | 35 ans et plus, net (brut) | Tous âges, net (brut) |
|---|---|---|---|
| Techniciens de la banque | 2 544 € (3 261 € brut) | 3 051 € (3 911 € brut) | 2 844 € (3 646 € brut) |
| Cadres de la banque | 3 680 € (4 718 € brut) | 4 566 € (5 854 € brut) | 4 370 € (5 603 € brut) |
Mieux rémunéré que 80 % des 207 familles de métiers.
Source : Insee, salaires en poste (base Tous salariés), via France Travail — médianes mensuelles en équivalent temps plein, publiées en brut et converties en net estimé (78 %)
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| Repère | Salaire médian net estimé (brut) |
|---|---|
| Ce métier | 2 844 € (3 646 € brut) |
| 10 % des familles de métiers ont un salaire médian inférieur à | 1 601 € (2 053 € brut) |
| 25 % des familles de métiers ont un salaire médian inférieur à | 1 798 € (2 305 € brut) |
| Médiane des familles de métiers | 2 117 € (2 714 € brut) |
| 75 % des familles de métiers ont un salaire médian inférieur à | 2 629 € (3 371 € brut) |
| 90 % des familles de métiers ont un salaire médian inférieur à | 3 692 € (4 734 € brut) |
Est-ce que ça recrute ?
Évolution des offres d’emploi et des demandeurs d’emploi en France, trimestre par trimestre.
Source : France Travail et Dares, statistiques du marché du travail
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| Trimestre | Offres sur 12 mois |
|---|---|
| 1er trimestre 2026 | 19 680 |
| 4e trimestre 2025 | 18 830 |
| 3e trimestre 2025 | 16 930 |
| 2e trimestre 2025 | 17 700 |
| 1er trimestre 2025 | 18 510 |
| 4e trimestre 2024 | 20 260 |
| 3e trimestre 2024 | 20 720 |
| 2e trimestre 2024 | 21 040 |
| 1er trimestre 2024 | 22 900 |
| 4e trimestre 2023 | 23 490 |
| 3e trimestre 2023 | 22 920 |
| 2e trimestre 2023 | 22 390 |
| 1er trimestre 2023 | 19 000 |
| 4e trimestre 2022 | 17 590 |
| 3e trimestre 2022 | 16 690 |
| 2e trimestre 2022 | 16 190 |
| 1er trimestre 2022 | 15 630 |
| 4e trimestre 2021 | 15 990 |
| 3e trimestre 2021 | 15 020 |
| 2e trimestre 2021 | 14 720 |
| 1er trimestre 2021 | 14 080 |
Source : France Travail et Dares, statistiques du marché du travail
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| Trimestre | Demandeurs d’emploi |
|---|---|
| 1er trimestre 2026 | 4 140 |
| 4e trimestre 2025 | 4 270 |
| 3e trimestre 2025 | 4 160 |
| 2e trimestre 2025 | 4 040 |
| 1er trimestre 2025 | 4 250 |
| 4e trimestre 2024 | 4 290 |
| 3e trimestre 2024 | 4 320 |
| 2e trimestre 2024 | 3 730 |
| 1er trimestre 2024 | 3 820 |
| 4e trimestre 2023 | 3 950 |
| 3e trimestre 2023 | 3 880 |
| 2e trimestre 2023 | 3 370 |
| 1er trimestre 2023 | 3 380 |
| 4e trimestre 2022 | 3 450 |
| 3e trimestre 2022 | 3 430 |
| 2e trimestre 2022 | 3 150 |
| 1er trimestre 2022 | 3 240 |
| 4e trimestre 2021 | 3 290 |
| 3e trimestre 2021 | 3 370 |
| 2e trimestre 2021 | 3 160 |
| 1er trimestre 2021 | 3 210 |
Source : France Travail et Dares, statistiques du marché du travail
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| Trimestre | Taux de retour |
|---|---|
| 2e trimestre 2025 | 37 % |
| 1er trimestre 2025 | 36 % |
| 4e trimestre 2024 | 38 % |
| 3e trimestre 2024 | 40 % |
| 2e trimestre 2024 | 37 % |
| 1er trimestre 2024 | 36 % |
| 4e trimestre 2023 | 39 % |
| 3e trimestre 2023 | 40 % |
| 2e trimestre 2023 | 36 % |
| 1er trimestre 2023 | 36 % |
Source : France Travail et Dares, statistiques du marché du travail
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| Trimestre | Embauches |
|---|---|
| 3e trimestre 2025 | 870 |
| 2e trimestre 2025 | 790 |
| 1er trimestre 2025 | 780 |
| 4e trimestre 2024 | 800 |
| 3e trimestre 2024 | 950 |
| 2e trimestre 2024 | 730 |
| 1er trimestre 2024 | 720 |
| 4e trimestre 2023 | 790 |
| 3e trimestre 2023 | 700 |
| 2e trimestre 2023 | 640 |
| 1er trimestre 2023 | 610 |
| 4e trimestre 2022 | 610 |
| 3e trimestre 2022 | 710 |
| 2e trimestre 2022 | 670 |
| 1er trimestre 2022 | 560 |
| 4e trimestre 2021 | 570 |
| 3e trimestre 2021 | 600 |
| 2e trimestre 2021 | 520 |
| 1er trimestre 2021 | 430 |
Pourquoi les employeurs peinent à recruter
Une difficulté élevée joue plutôt en faveur des candidats, sauf quand elle vient de conditions de travail ou de salaires peu attractifs.
Source : Dares et France Travail, indicateurs de tension sur le marché du travail
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| Année | Niveau |
|---|---|
| 2025 | 3 — Moyenne |
| 2024 | 4 — Élevée |
| 2023 | 5 — Très élevée |
| 2022 | 4 — Élevée |
| 2021 | 4 — Élevée |
| 2020 | 4 — Élevée |
| 2019 | 3 — Moyenne |
| 2018 | 3 — Moyenne |
| 2017 | 2 — Faible |
| 2016 | 3 — Moyenne |
- Manque de main-d’œuvre disponible5/5
- Candidats éloignés des offres5/5
- Formation spécifique exigée3/5
- Salaires peu attractifs1/5
- Conditions de travail contraignantes1/5
- Emplois peu durables1/5
- Intensité des embauches1/5
Source : Dares et France Travail, indicateurs de tension sur le marché du travail
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| Facteur | Niveau |
|---|---|
| Manque de main-d’œuvre disponible | 5 / 5 |
| Candidats éloignés des offres | 5 / 5 |
| Formation spécifique exigée | 3 / 5 |
| Salaires peu attractifs | 1 / 5 |
| Conditions de travail contraignantes | 1 / 5 |
| Emplois peu durables | 1 / 5 |
| Intensité des embauches | 1 / 5 |
Ce que demandent les offres
Offres des 12 derniers mois, à fin 1er trimestre 2026.
- CDI95 %
- CDD < 1 mois0 %
- CDD de 1 à 6 mois1 %
- CDD > 6 mois2 %
- Autres (intérim, emplois aidés, apprentissage)2 %
Source : France Travail, offres d’emploi diffusées sur 12 mois
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| Catégorie | Part |
|---|---|
| CDI | 95 % |
| CDD < 1 mois | 0 % |
| CDD de 1 à 6 mois | 0,8 % |
| CDD > 6 mois | 2,6 % |
| Autres (intérim, emplois aidés, apprentissage) | 1,6 % |
- Moins d'un an47 %
- 1 à 2 ans22 %
- 2 à 4 ans17 %
- 4 ans et +14 %
Source : France Travail, offres d’emploi diffusées sur 12 mois
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| Catégorie | Part |
|---|---|
| Moins d'un an | 47,5 % |
| 1 à 2 ans | 22 % |
| 2 à 4 ans | 16,9 % |
| 4 ans et + | 13,6 % |
- Ouvriers non qualifiés7 %
- Ouvriers qualifiés0 %
- Employés non qualifiés3 %
- Employés qualifiés53 %
- Agents de maîtrise / Techniciens20 %
- Cadres17 %
Source : France Travail, offres d’emploi diffusées sur 12 mois
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| Catégorie | Part |
|---|---|
| Ouvriers non qualifiés | 6,8 % |
| Ouvriers qualifiés | 0 % |
| Employés non qualifiés | 3,4 % |
| Employés qualifiés | 52,5 % |
| Agents de maîtrise / Techniciens | 20,3 % |
| Cadres | 16,9 % |
Et ensuite ?
Avant de vous former, testez ce métier : une immersion professionnelle permet de le découvrir dans une entreprise, de 1 jour à 1 mois.
- Parlez-en à un conseiller : France Travail si vous cherchez un emploi, un conseiller en évolution professionnelle si vous êtes salarié.
- Trouvez une entreprise d’accueil. Si vous cherchez un emploi, l’Afpa propose aussi un parcours de découverte (Prépa compétences), via votre conseiller France Travail.
- Votre conseiller valide la convention d’immersion : elle est obligatoire.
Voir les offres d’emploi en France (nouvel onglet)Trouver une immersion (nouvel onglet)Salaires et offres sur Métierscope (nouvel onglet)
Le guide pas à pas : à qui parler, comment tester, comment se former →Compétences
Cœur du métier
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Analyser la situation civile et économique du client
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Développer et fidéliser la relation client
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Respecter la confidentialité des informations
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
Tous les savoir-faire
Management
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Conseil, Transmission
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Communication, Multimédia
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure ou son service lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Gestion administrative et comptable
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Pilotage et maîtrise des coûts
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Gestion et contrôle
- Analyser la situation civile et économique du client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Gérer un portefeuille boursier
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
Relation client
- Assister techniquement un réseau commercial
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Développement commercial
- Développer et fidéliser la relation client
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
Communication
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
Développement des compétences
- Organiser et développer son réseau professionnel
Savoir-être professionnels
Savoir-être professionnels
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Connaissances et certifications
Certifications et habilitations
- Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- Master mention gestion de patrimoine
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Diplôme d'études supérieures de notariat
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
Domaines d'expertise
- Economie des marchés financiers
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Pratique de l'anglais
- Produits financiers
- Evolution du marché immobilier
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Marchés et produits financiers
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Droit fiscal
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire
Techniques professionnelles
- Techniques de marketing et communication
- Techniques commerciales
- Techniques de prospection, négociation, vente
Conditions de travail
- Publics spécifiques
- Clientèle d'affaires
- Clientèle d'entreprises
- Particuliers
- Statut d'emploi
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant
- Conditions de travail et risques professionnels
- Déplacements professionnels
- Horaires et durée du travail
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
- Types de structures
- Entreprises et milieux professionnels
Métiers proches
Métiers accessibles avec des compétences communes. En haut à droite : mieux payés et plus d’offres par candidat.
- Ce métier
- Métiers proches
- Au-delà de 5
Source : Insee et France Travail
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| Métier | Salaire médian net estimé | Offres pour 1 demandeur |
|---|---|---|
| Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine | 2 844 € | 4,8 |
| Chargé / Chargée d'affaires bancaires | 2 844 € | 2,9 |
| Courtier / Courtière en banque | 2 095 € | 2,5 |
| Responsable de portefeuille financier | 4 370 € | 3,9 |
| Trader | 4 370 € | 0,5 |
| Chargé / Chargée de développement économique et local | 3 249 € | 0,9 |
| Conseiller / Conseillère en gestion | 3 941 € | 10,6 |
| Responsable logistique | 2 505 € | 2,2 |
| Responsable supply chain en industrie | 3 825 € | 3,4 |
| Courtier / Courtière en assurance | 2 500 € | 0,8 |
| Responsable service clients | 4 333 € | 4 |
- Chargé / Chargée d'affaires bancaires2 844 € net · 3 646 € brut2,9 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : faible
- Courtier / Courtière en banque2 095 € net · 2 686 € brut2,5 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : moyenne
- Responsable de portefeuille financier4 370 € net · 5 603 € brut3,9 offres pour 1 demandeur
- Trader4 370 € net · 5 603 € brut0,5 offre pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : très faible
- Chargé / Chargée de développement économique et local3 249 € net · 4 166 € brut0,9 offre pour 1 demandeur
- Conseiller / Conseillère en gestion3 941 € net · 5 053 € brut10,6 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : élevée
- Responsable logistique2 505 € net · 3 212 € brut2,2 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : faible
- Responsable supply chain en industrie3 825 € net · 4 904 € brut3,4 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : moyenne
- Courtier / Courtière en assurance2 500 € net · 3 205 € brut0,8 offre pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : faible
- Responsable service clients4 333 € net · 5 555 € brut4 offres pour 1 demandeurDifficulté de recrutement : faible
Autres intitulés de ce métier
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
- Family office
- Gestionnaire clientèle patrimoniale
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale