Depuis votre métier : Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque
Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire
Le chargé d'accueil et de services clientèle bancaire est le premier contact en agence, facilitant les interactions et garant d'une expérience client de qualité. Accueille et oriente les clients en agence bancaire selon les besoins vers le bon interlocuteur Traite les opérations courantes comme les virements, les retraits et les dépôts en conseillant sur les produits et services bancaires de base Gère les réclamations et assure le suivi des dossiers clients en organisant des rendez-vous pour les chargés de clientèle Réalise des opérations de back office et actualise les fichiers clients. Assure la conformité des transactions et le respect des procédures de sécurité
Ce que vous savez déjà faire
4 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Gestion et contrôle
- Analyser et gérer les risques financiers
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
Développement commercial
- Améliorer la qualité de service
- Développer et fidéliser la relation client
Ce qu’il vous reste à apprendre
21 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Conseil, Transmission
- Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distanceCœur du métier
- Accompagner l'appropriation d'un outil par ses utilisateurs
- Conseiller, accompagner une personne
Communication, Multimédia
- Mener un entretien, une interview, une audition
Data et Nouvelles technologies
- Actualiser l'affichage, les informations mises à la disposition d'un publicCœur du métier
- Créer une documentation technique
- Utiliser des logiciels spécifiques
Qualité
- Piloter une démarche qualité, un processus d'amélioration continue
Transport
- Réceptionner, vérifier ou enregistrer les paquets, colis, lettres en recommandé, bordereaux d'acheminement postal
Gestion administrative et comptable
- Gérer un planning
Gestion et contrôle
- Réaliser des opérations comptablesCœur du métier
Relation client
- Accueillir, orienter, renseigner un publicCœur du métier
- Identifier, traiter une demande client
- Recueillir et analyser les besoins client
Développement commercial
- Concevoir et promouvoir une offre commercialeCœur du métier
- Présenter et valoriser un produit ou un serviceCœur du métier
Communication
- Rendre compte de son activité
Organisation
- Classer des documents
- Gérer des situations de crise ou d'urgence
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (6 autres sont communes aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Domaines d'expertise
- Prise de décision
- Gestion du temps
- Argumentation commerciale
- Gestion des garanties et des assurances
- Méthodes et outils de résolution de problèmes
Normes et procédés
- Procédures d'encaissement
- Conformité réglementaire
- Règles et consignes de sécurité
- Normes rédactionnelles
- Règles de conversion monétaire
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de communication
- Adaptabilité et flexibilité
- Techniques de gestion du stress
- Techniques d'entretien
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, DUT , Master dans le secteur de la banque ou finance. Une certification AMF est obligatoire pour certaines fonctions réglementées. La pratique de l'anglais peut être requise.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.