Depuis votre métier : Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque · Métier proche selon le répertoire
Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque
Ce que vous savez déjà faire
15 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Gestion et contrôle
- Analyser et gérer les risques financiers
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter un dossier de crédit
Droit, contentieux et négociation
- Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
Relation client
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Elaborer, adapter une proposition commerciale
- Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Organisation
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Ce qu’il vous reste à apprendre
14 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Data et Nouvelles technologies
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Prévention des risques
- Gérer les risques de cybersécurité
Gestion et contrôle
- Contrôler des comptes débiteursCœur du métier
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter et décisionner un dossier de financement
Droit, contentieux et négociation
- Arrêter les termes d'un contrat
- Gérer une procédure contentieuse
Développement commercial
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Assurer un service après-vente
- Concevoir et promouvoir une offre commerciale
- Présenter et valoriser un produit ou un service
Organisation
- Gérer une situation d'urgence
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Respecter la confidentialité des informations
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (9 autres sont communes aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- MSc finance
- Diplôme d'études supérieures d'analyste financier
- Diplôme spécialisé en finance - master in finance
- Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance
- Expert en finance d'entreprise
- Diplôme en comptabilité et gestion financière
- Diplôme en économie et finance
- Conseiller financier
- Licence mention économie et gestion
- BTS banque
- Master mention finance
Domaines d'expertise
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Techniques de résolution de problèmes
Normes et procédés
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Analyse des risques financiers
- Procédures de transfert de devises
- Droit fiscal
- Réglementation des produits d'assurances
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de gestion du stress
- Techniques de communication professionnelle
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.