Depuis votre métier : Conseiller commercial / Conseillère commerciale de banque
Conseiller / Conseillère à distance de banque
Le Conseiller à distance de banque gère des relations clientèles à distance, offrant un service personnalisé et efficace. Gère les appels entrants et sortants pour répondre aux besoins des clients Propose des produits et services bancaires adaptés aux profils des clients en assurant le suivi et la résolution d'éventuels problèmes Traite les opérations bancaires courantes comme les virements, les placements et les ouvertures de compte Maintient à jour ses connaissances sur les produits bancaires et la réglementation en vigueur Favorise la satisfaction et la fidélisation des clients par un service de qualité
Ce que vous savez déjà faire
4 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Gestion et contrôle
- Analyser et gérer les risques financiers
Droit, contentieux et négociation
- Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
- Gérer des réclamations et litiges
Relation client
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
Ce qu’il vous reste à apprendre
15 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Conseil, Transmission
- Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distanceCœur du métier
Data et Nouvelles technologies
- Utiliser des logiciels de gestion de la relation client (CRM)Cœur du métier
Gestion et contrôle
- Analyser les besoins du client pour proposer des solutions financières adaptéesCœur du métier
Droit, contentieux et négociation
- Appliquer la législation et la réglementation en vigueur
Relation client
- Identifier, traiter une demande clientCœur du métier
- Renseigner le client à distanceCœur du métier
- Analyser les besoins des clients
- Collaborer avec des équipes pour résoudre les problèmes techniques
Développement commercial
- Adapter l'offre de service aux évolutions de la clientèleCœur du métier
- Assurer et développer une relation commerciale à distanceCœur du métier
- Négocier des conditions commerciales
Communication
- Savoir interagir à distance avec des outils de communication numérique (messageries, visioconférence)Cœur du métier
- Travailler, interagir à distanceCœur du métier
Organisation
- Assurer la confidentialité des informations des clients
- Respecter les normes de sécurité informatique
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (1 autre est commune aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- BTS banque
Domaines d'expertise
- Gestion du temps
- Techniques de négociation avec les clients
- Gestion de la relation client à distance
- Prise de décision
- Analyse financière
- Ecoute active
- Méthodes et outils de résolution de problèmes
- Capacité d'analyse
Normes et procédés
- Sécurité des systèmes d'information
Techniques professionnelles
- Techniques de diagnostic à distance
- Techniques de vente à distance
- Méthodes d'évaluation de risque client
- Adaptabilité et flexibilité
- Principes de la relation client
- Compétences en résolution de problèmes et gestion des réclamations
- Techniques de gestion du stress
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, conseiller de clientèle, Licence en économie ou un Master finance. La certification AMF est obligatoire pour exercer ce métier.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.