Fiche ROME C1212

Conseiller / Conseillère à distance de banque

Accès : dès Bac+2 (jusqu’à Bac+5)
Transition numérique

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Le métier

Le Conseiller à distance de banque gère des relations clientèles à distance, offrant un service personnalisé et efficace. Gère les appels entrants et sortants pour répondre aux besoins des clients Propose des produits et services bancaires adaptés aux profils des clients en assurant le suivi et la résolution d'éventuels problèmes Traite les opérations bancaires courantes comme les virements, les placements et les ouvertures de compte Maintient à jour ses connaissances sur les produits bancaires et la réglementation en vigueur Favorise la satisfaction et la fidélisation des clients par un service de qualité

Comment y accéder

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, conseiller de clientèle, Licence en économie ou un Master finance. La certification AMF est obligatoire pour exercer ce métier.

Et ensuite ?

Avant de vous former, testez ce métier : une immersion professionnelle permet de le découvrir dans une entreprise, de 1 jour à 1 mois.

Parlez-en à un conseiller : France Travail si vous cherchez un emploi, un conseiller en évolution professionnelle si vous êtes salarié.
Trouvez une entreprise d’accueil. Si vous cherchez un emploi, l’Afpa propose aussi un parcours de découverte (Prépa compétences), via votre conseiller France Travail.
Votre conseiller valide la convention d’immersion : elle est obligatoire.

Voir les offres d’emploi en France Trouver une immersion Salaires et offres sur Métierscope

Le guide pas à pas : à qui parler, comment tester, comment se former →

Se former à ce métier

Les diplômes, titres et certificats qui mènent à ce métier, et les formations finançables par votre compte personnel de formation (CPF) pour les préparer.

Diplômes et titres

Banque
Brevet de technicien supérieur · niveau 5 (Bac+2) · RNCP38381
- VAE possible
- Apprentissage
- Formation continue
- Contrat de professionnalisation
52 formations finançables par le CPF (dont 52 % à distance) dans 14 départements · durée médiane 1 840 h (précisée par 9 offres) · prix médian 4 790 € (de 2 475 € à 6 759 € pour la moitié des offres)
Fiche officielle sur France compétences : Banque (nouvel onglet)Formations à distance sur Mon Compte Formation (nouvel onglet)
Près de chez vous : sur Mon Compte Formation (nouvel onglet), cherchez RNCP38381 et indiquez votre ville.
Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
Certification professionnelle · niveau 6 (Bac+3 ou Bac+4) · RNCP38440
- VAE possible
- Apprentissage
- Formation continue
- Contrat de professionnalisation
16 formations finançables par le CPF (dont 99 % à distance) dans 16 départements · durée non précisée · prix médian 1 510 € (de 1 098 € à 2 215 € pour la moitié des offres)
Fiche officielle sur France compétences : Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance (nouvel onglet)Formations à distance sur Mon Compte Formation (nouvel onglet)
Près de chez vous : sur Mon Compte Formation (nouvel onglet), cherchez RNCP38440 et indiquez votre ville.

Ces certifications mènent à ce métier ; elles ne sont pas toutes exigées pour l’exercer (voir « Comment y accéder »). Seules les formations finançables par le CPF sont comptées : les formations initiales, en apprentissage ou financées par la région ou France Travail n’y figurent pas. Les prix varient beaucoup, et certaines offres ne préparent qu’une partie de la certification (un bloc de compétences). Sources : France compétences (répertoires RNCP et RS, export du 25/09/2026) ; France Travail (ROME 4.0) et Réseau des Carif-Oref (Certif Info) pour les liens avec les métiers ; Caisse des Dépôts (catalogue Mon Compte Formation du 25/09/2026).

Des entreprises qui recrutent près de chez vous

Des établissements qui ont embauché pour ce métier et devraient le refaire dans les prochains mois, même sans offre publiée : de bonnes pistes pour une candidature spontanée ou pour demander une immersion.

Votre département

Compétences

Cœur du métier

Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance
Utiliser des logiciels de gestion de la relation client (CRM)
Analyser les besoins du client pour proposer des solutions financières adaptées
Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
Identifier, traiter une demande client
Renseigner le client à distance
Adapter l'offre de service aux évolutions de la clientèle
Assurer et développer une relation commerciale à distance
Savoir interagir à distance avec des outils de communication numérique (messageries, visioconférence)
Travailler, interagir à distance

Tous les savoir-faire

Conseil, Transmission

Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance

Data et Nouvelles technologies

Utiliser des logiciels de gestion de la relation client (CRM)

Gestion et contrôle

Analyser et gérer les risques financiers
Analyser les besoins du client pour proposer des solutions financières adaptées

Droit, contentieux et négociation

Appliquer la législation et la réglementation en vigueur
Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
Gérer des réclamations et litiges

Relation client

Analyser les besoins des clients
Collaborer avec des équipes pour résoudre les problèmes techniques
Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
Identifier, traiter une demande client
Renseigner le client à distance

Développement commercial

Adapter l'offre de service aux évolutions de la clientèle
Assurer et développer une relation commerciale à distance
Négocier des conditions commerciales

Communication

Savoir interagir à distance avec des outils de communication numérique (messageries, visioconférence)
Travailler, interagir à distance

Organisation

Assurer la confidentialité des informations des clients
Respecter les normes de sécurité informatique

Savoir-être professionnels

Faire preuve d'autonomie
Faire preuve de réactivité
Faire preuve de sens des responsabilités

Connaissances et certifications

Certifications et habilitations

Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
BTS banque

Domaines d'expertise

Gestion du temps
Prise de décision
Gestion de la relation client (CRM)
Analyse financière
Techniques de négociation avec les clients
Gestion de la relation client à distance
Ecoute active
Méthodes et outils de résolution de problèmes
Capacité d'analyse

Normes et procédés

Sécurité des systèmes d'information

Techniques professionnelles

Techniques de vente à distance
Méthodes d'évaluation de risque client
Adaptabilité et flexibilité
Principes de la relation client
Compétences en résolution de problèmes et gestion des réclamations
Techniques de gestion du stress
Techniques de diagnostic à distance

Conditions de travail

Statut d'emploi: Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Publics spécifiques: Clientèle de particuliers; Clientèle de professionnels
Conditions de travail et risques professionnels: Possibilité de télétravail; Station assise prolongée
Horaires et durée du travail: Travail en horaires décalés; Travail en journée
Types de structures: Centres d'appels

Métiers proches

Métiers que la fiche de ce métier cite comme proches. En haut à droite : mieux payés et plus d’offres par candidat.

Salaire et débouchés des métiers prochesOffres d’emploi sur 12 mois pour 1 demandeur d’emploi, selon le salaire médian net estimé. Au-delà de 5, les points sont dessinés en haut du graphique. Ce métier n’y figure pas : trop peu de demandeurs d’emploi pour publier ce rapport.

Métiers proches
Au-delà de 5

Source : Insee et France Travail

Voir les données

Métier	Salaire médian net estimé	Offres pour 1 demandeur
Conseiller / Conseillère en fusion et acquisition	3 941 €	1,4
Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire	2 095 €	1,7
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine	2 844 €	4,8
Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire	2 095 €	2,3
Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances	2 095 €	3,3
Commercial / Commerciale auprès d'une clientèle d'entreprises	2 668 €	3,1
Conseiller / Conseillère en insertion professionnelle	2 536 €	0,8
Attaché commercial / Attachée commerciale	1 829 €	5,1
Conseiller / Conseillère clientèle à distance	1 667 €	1,3
Conseiller consultant / Conseillère consultante en formation	3 567 €	2,4

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Autres intitulés de ce métier

Téléconseiller / Téléconseillère en banque