Depuis votre métier : Cadre technique de la banque
Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque
Ce que vous savez déjà faire
5 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Data et Nouvelles technologies
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Gestion et contrôle
- Analyser et gérer les risques financiers
Droit, contentieux et négociation
- Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
Développement commercial
- Réaliser une veille de marché, une veille concurrentielle
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
Ce qu’il vous reste à apprendre
24 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Prévention des risques
- Gérer les risques de cybersécurité
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursementCœur du métier
- Contrôler des comptes débiteursCœur du métier
- Monter un dossier de créditCœur du métier
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter et décisionner un dossier de financement
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litigesCœur du métier
- Arrêter les termes d'un contrat
- Gérer les réclamations et assurer un suivi de qualité
- Gérer une procédure contentieuse
Relation client
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmésCœur du métier
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Assurer un service après-vente
- Concevoir et promouvoir une offre commerciale
- Développer et fidéliser la relation client
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Elaborer, adapter une proposition commerciale
- Présenter et valoriser un produit ou un service
Organisation
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Gérer une situation d'urgence
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (5 autres sont communes aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- MSc finance
- Diplôme d'études supérieures d'analyste financier
- Diplôme spécialisé en finance - master in finance
- Diplôme d'études supérieures spécialisées en finance
- Expert en finance d'entreprise
- Diplôme en comptabilité et gestion financière
- Diplôme en économie et finance
- Conseiller financier
- Licence mention économie et gestion
- BTS banque
Domaines d'expertise
- Economie des marchés financiers
- Techniques de négociation avancées
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Techniques de résolution de problèmes
- Comptabilité bancaire
Normes et procédés
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Analyse des risques financiers
- Procédures de transfert de devises
- Droit fiscal
- Analyse comptable et financière
- Réglementation des produits d'assurances
- Développement de stratégies de fidélisation de la clientèle
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de gestion du stress
- Techniques de communication professionnelle
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.