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Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances
Le conseiller commercial et relation client évalue les besoins en assurance des clients et propose des solutions adaptées en assurant le conseil, la vente des produits en assurances. Gère les contrats d'assurances de la souscription jusqu'au renouvellement Négocie les contrats d'assurance et en assure le suivi Réalise des études de marché pour identifier de nouvelles opportunités Développe et fidélise un portefeuille client Réalise des études de marché pour identifier de nouvelles opportunités Assure une veille réglementaire pour rester conforme aux normes en vigueur Peut gérer des sinistres et accompagner les clients dans leurs démarches
Ce que vous savez déjà faire
3 compétences de ce métier sont aussi demandées dans le vôtre.
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
Relation client
- Recueillir et analyser les besoins client
Développement commercial
- Développer et fidéliser la relation client
Ce qu’il vous reste à apprendre
25 compétences, celles au cœur du métier en tête. Vous en avez peut-être déjà acquis certaines ailleurs : dites-le à votre conseiller.
Conseil, Transmission
- Former les nouveaux employés sur les produits et services
Communication, Multimédia
- Concevoir et déployer des outils de communication
Data et Nouvelles technologies
- Utiliser des logiciels de gestion de la relation client (CRM)Cœur du métier
- Contrôler la conformité des données
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Qualité
- Optimiser les processus pour améliorer l'efficacité
Gestion administrative et comptable
- Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décisionCœur du métier
Gestion et contrôle
- Déclencher des appels à cotisation
- Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
- Réaliser des opérations de marché financier
Droit, contentieux et négociation
- Rédiger un contrat d'assuranceCœur du métier
- Assurer la conformité des pratiques avec les réglementations en vigueur
- Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
- Négocier des clauses contractuelles spécifiques
Relation client
- Assurer le suivi des dossiers clientsCœur du métier
Développement commercial
- Développer un portefeuille clients et prospectsCœur du métier
- Proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques des clientsCœur du métier
- Assurer une veille concurrentielle pour adapter les offres
- Mettre en œuvre des campagnes de marketing ciblées
- Mobiliser des techniques de négociation et de vente de produits d'assurance
Stratégie de développement
- Développer des stratégies pour atteindre les objectifs de vente
Communication
- Favoriser l'entente, la collaboration
- Organiser des réunions d'information sur les produits
- Promouvoir une proposition, un projet
Organisation
- Assurer une veille juridique et réglementaire
Connaissances à acquérir
Domaines, normes et outils que cite la fiche du métier et pas celle du vôtre (1 autre est commune aux deux métiers).
Certifications et habilitations
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- BTS assurance
- Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
- Conseiller en assurance
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
- CQP chargé d'accueil et de relation clients/adhérents
- Conseiller bancassurance du secteur agricole
- Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
- CQP chargé d'accueil guichet unique
Domaines d'expertise
- Gestion de la relation client (CRM)
- Assurances
- Prise de décision
- Produit d'assurances dommages/sinistres
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Techniques de résolution de problèmes
Normes et procédés
- Procédures de recouvrement de créances
- Réglementation des produits d'assurances
- Droit et réglementation des assurances
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Ethique professionnelle
- Procédures d'indemnisation des sinistres
Techniques professionnelles
- Techniques d'écoute active
- Techniques commerciales
- Principes de la relation client
Comment y accéder
Ce métier est accessible avec un BTS assurance, une Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers), un Master en droit des assurances. Les certifications spécifiques comme le CQP en assurance sont également pertinentes.
Compétences comparées d’après les fiches du répertoire des métiers (ROME, France Travail) : elles décrivent les métiers, pas les personnes. Salaires médians Insee (équivalent temps plein, net estimé) ; offres et difficulté de recrutement en France : France Travail et Dares.